本网北京9月6日讯 记者马玲报道 “当前金融业所处的历史环境不再是周期的收缩或者扩张期，而是历史的传统的模式向新模式转变的跃迁。未来财富管理行业发展的重要目标将是降低财富管理市场的雾霾度，提高透明度，打造人民大众的理财师。”北京金融控股集团董事长范文仲今日在“全球财富管理论坛”上表示。
范文仲说，重点发展领域将体现在以下三个方面。一是构建“千人千面”的精准家庭财富画像，要求从业者加深对家庭财富需求的了解，充分运用全维度的大数据分析和人工智能处理，帮助投资者深挖并诊断自身的财富管理需求。二是完善金融产品画像和金融机构画像体系，践行“以客户为中心”的原则，利用金融科技提供全面的信息，基于金融产品和金融机构两个维度，开展全方位、多维度的信息展示和风险评估，有效提高信息透明度，帮助投资者强化对金融产品、金融机构的风险理解，降低人民大众理财的信息雾霾。三是更加重视投资者教育工作，践行财富管理的人文关怀，从“人民大众理财师”的角度出发，填补普惠财商教育空白，帮助投资者形成理性、健康的投资观念，走出只关注收益而忽略风险的误区，在整个市场中形成良好的投资文化。
“科技是‘桨’，价值观是‘舵’，风险管理制度是‘压舱石’——这将成为新时代中国财富管理行业乘风破浪的三项基本原则。”在范文仲看来，对于财富管理行业而言，在金融科技赋能财富管理服务的基础上，在几个重要方面要深化改革创新。一是要提升风险防范能力和风险评估能力，筑牢风险底线,财富管理机构需严守风险匹配的原则，实现更加精准的客户风险承受能力动态评估，提升百姓投资风险适配度，充分利用大数据和人工智能等技术创新的成果，帮助客户“保持理性和稳健”。二是要重视基础设施制度的建设，打造服务各类财富管理机构的配套基础设施，提升财富市场的透明度和规范性，推动财富管理加快转型升级步伐，有效释放财富管理发展的内在潜力。三是要牢记金融价值观，金融的初心是提高整个社会经济资源的分配能力，通过跨时间、跨空间两个维度来分配社会经济资源，让每个百姓有更多的经济选择，让未来整个社会有更多的产品和服务，让整个社会的福利边界能够上升。
