省金融监管局解读四川首部地方金融监督管理法规

昨日，由四川省地方金融监督管理局指导、四川省金融科技学会主办的四川省金融科技学会度第二期“蜀融汇”活动——“《四川省地方金融监管条例》官方解读交流论坛”在成都举办。

本次论坛紧紧围绕“合规发展地方金融，科技赋能实体经济”这一主题，权威解读了《四川省地方金融监管条例》，助力学会会员单位及行业内相关金融组织深入理解地方金融监督管理政策，推动四川省地方金融监管政策的落地与实施，并在此基础上进一步探讨了企业的业务转型方向及行业的未来发展趋势，促进地方金融的发展。

四川省地方金融监督管理局政策法规处处长伍成旗向与会嘉宾从立法背景、起草过程、主要内容、贯彻实施等方面详细解读了《四川省地方金融监管条例》。

伍成旗指出，第五次全国金融工作会议中提到的“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”是地方金融监管工作的重要导向，《四川省地方金融监管条例》的出台和施行是贯彻中央和省委精神、推动国家西部金融中心建设、防范金融风险的里程碑式举措。

7月举行的第五次全国金融工作会议明确，要坚持中央统一规则，压实地方监管责任，加强金融监管问责。“这是《条例》出台的一大背景。”伍成旗表示，金融管理目前主要是中央事权，同时又强化属地风险处置责任，“地方能干什么、不能干什么，都需要用法律条文明确下来。”

成都建设国家西部金融中心是另一大背景。“国家西部金融中心，首先是金融立法的高地。”伍成旗认为，《条例》是建设国家西部金融中心的工作抓手。《条例》一大亮点是采用了“双罚制”，即对地方金融组织进行行政处罚的同时，也可以对负有直接责任的股东、董事、监事、高级管理人员等进行处罚。“对地方金融组织最高处以40万元罚款，根据情形还可对高管人员同时处罚。”伍成旗说。

值得一提的是，在《条例》第三章“服务与发展”部分，“县级以上地方人民政府应当优化营商环境，加大金融机构引进力度”“县级以上地方人民政府应当制定金融人才培养引进计划和奖励政策”等表述中，金融前面并没有“地方”二字。“做好监管的同时，兼顾发展。”省地方金融监管局相关负责人解释，去掉“地方”二字是因为要吸引不同层级的金融机构来川发展，助力成都建设国家西部金融中心。

“《条例》的实施，有助于加强我省地方金融监督管理，推动金融更好服务实体经济。”伍成旗介绍，未来我省还将出台《四川省交易场所监督管理办法》等具体监管领域配套制度，形成“1 N”地方金融法治体系。

成都日报·锦观新闻 记者 刘泰山 编辑 刘金陈 校对 胡爱萍 图据四川省金融科技协会 审核 徐晓眉 朱光泽