寿险定价,life insurance pricing
1)life insurance pricing寿险定价
1.However, it is barely used in thelife insurance pricing area.虽然关于倒向随机微分方程的研究起步较晚,但是由于其良好的数学性质与特殊的数学思维,在期权定价等方面已经得到了较为广泛的运用,但在寿险定价方面才刚刚开始。
英文短句/例句
1.Application of Backward Stochastic Differential Equations in the Pricing of Traditional Life Insurance倒向随机微分方程在传统寿险定价方面的应用
2.Least Square Monte Carlo Simulation for Valuation of Participating Life Insurance Embedding a Surrender Option;存在退保时分红寿险定价的最小二乘蒙特卡罗模拟
3.A Pricing Model of Equity-linked Life Insurance with Investment Return Guarantees;一个具有保底投资收益的投资连接寿险定价模型
4.The Empirical Analysis for Pricing Risk in Insurance Company保险公司寿险产品定价风险实证研究
5.PRICING AND INITIAL RESERVE OF EQUITY-LINKED LIFE INSURANCE;投资连结型寿险的初始准备金和定价
6.Research on the pricing problem of whole-life-equity-linked policies终身寿险型投资连结保险的定价问题研究
7.Bonus Life Insurance Model Base on Option Pricing;基于期权定价理论的分红寿险精算模型
8.The Application of MR Capital Allocation Model in Non-life Insurance Company Pricing;MR资本配置模型在非寿险公司定价中的运用
9.Pricing Life Insurance Products Based on the Objective of Maximizing Benefit;利益最大化目标下人寿保险商品价格的确定
10.Design and Pricing of Life Insurance Under Stochastic Interest Rates;设计和定价随机利息率下的人寿保险商品
11.Do you want a term, a whole-life or an endowment policy?你买定期人寿保险、终生人寿保险还是养老保险?
12.A Research on Pricing Risk Estimate and Management of Life Insurance Getting Flexible Rate with Asset Share Pricing Method;寿险公司精算定价风险测度与管理研究—用资产份额定价法制定弹性费率
13.convertible term assurance可调换定期人寿保险
14.legal reserve life insurance company法定准备人寿保险公司
15.Annual-Renewable-Term Life每年自动续约定期寿险
16.A Systematic Analysis of the Differential Pricing in the Innovation of the Life Insurance Products;在寿险产品创新中推行差异化定价法的系统分析
17.The Application of VaR in Risk Management of Life Insurance Company;风险价值方法（VaR）在寿险公司风险管理中的应用
18.Embedded Value Theory and Applications of Life Insurance Company;寿险公司的内含价值估值理论及应用
相关短句/例句
No-life insurance pricing非寿险定价
3)pricing of life insurance人寿保险定价
4)interest rate risk in pricing of life insurance product寿险定价利率风险
5)life-insurance price寿险价格
6)value of insurance company寿险公司价值
延伸阅读
什么是万能寿险？万能寿险有哪些优点？万能寿险是一种非约束性，缴费灵活，保额可调整的寿险。相比传统寿险，万能寿险有如下的特点。1.非约束性――保单现金价值与危险保额单独计算。2.缴费灵活――保单持有人在缴纳 一定量的首期保费后，可以按自己的意愿选择任何时候缴纳任何数量的保费，只要保单的储蓄保费足够支付保单的相关费用，有时甚至可以不再缴费。3.保额可调整――保单持有人可以在具备可保性前提下提高保额，也可以根据自己的需要降低保额，在不同的风险时段能够选择不同保险金额的。那么，万能寿险的这些特点是如何实现的呢？首先，保险费=附加保费+危险保费+储蓄保费，对于一般的传统寿险，客户不知道这三方面的费用各为多少。而万能寿险这三方面的费用非常明晰，客户能知道整体保费中附加费用是多少，实际用了多少资金购买真正意义的保险（纯保费支出）；由于保障所需要支付的资金额是多少（危险保费）；用来投资的资金是多少（储蓄保费）。一般每年进行一次费用的扣除计算，明晰的费用设置和每年一次的计算是实现万能险特点的先决条件！由于保险金额=危险保额+储蓄保费。对于传统寿险，一般采取长期缴费的形式，保险金额是固定的，对应相应比率的危险保额和储蓄保费，每单位保险金额以及对应的储蓄保费的增长和危险保额的减少维持着固定的比率关系，比如以1=0.1+0.9，1=0.2+0.8，1=0.3+0.7……类似固定的增减比率进行变化，如果没有缴费，保单就会失效。万能寿险则打破了保险金额、危险保额、储蓄保费之间的固定比率关系，对于同一金额的保险费，不但可以选择不同的保额，而且可以选择不同额度的危险保额和储蓄保费。危险保额所引致的危险保费是支出性的，储蓄保费是属于客户自己的，两者本就是一进一出的关系，对于传统险，规定了储蓄保费一定要按照固定的比率累积，而对于万能寿险，只要储蓄保费足够支付危险保费及保单其他相关的支出性费用（一般是每年进行一次扣除），可以不再缴费，储蓄保费能在可支付的条件下任意变动（取出或者进入资金），并对应选择不同的危险保额或保额，从而达到不同的保额设置，比如今年可以是1=0.9+0.1，明年变成3=2+1，后年可以是5=4.5+0.5等等，在减轻客户缴费压力的同时满足客户不同人生阶段的灵活多变的保障，当储蓄保费不足支付相关费用时，保单就会终止。万能寿险打破了人寿保险的强制储蓄性，让保障、费用变得更加清晰，客户可以更加清楚的购买保险，同时需要指出的是，万能寿险的储蓄保费也会设置一个预定利息率来保证客户资金的保值增值（所以说，完能寿险有点类似于购买了一份1年期间的定期死亡寿险并且办理了银行转账，只要银行账户里的钱够扣，可以不再存款，而保障则会持续有效，当然1年期的定期死亡保险的保额只能1年1改，没有那么灵活）。在实际的操作中，万能寿险有A、B两种方式，A方式的保险金额一定，随着储蓄保费的增加或者减少危险保额也会相应的减少或增加（如1=0.1+0.9，1=0.15+0.8、1=0.45+0.55，需要说明的是，在实际操作中一般会选择比较高的危险保额，那样才能体现保险保障的意义），B方式的危险保额一定，随着危险保额的增加或减少保额会相应同幅度的增加或减少（如1=0.5+0.5，1.5=0.5+1，2=0.5+1.5），通过A、B方式可以发现，如果客户持续不断缴费，A方式的储蓄性在增加，保障性在减小，保额不变，有点类似于传统寿险，而B方式的储蓄性在增加，保障性不变，保额增加，笔者更倾向于购买B方式的万能寿险，当然，随着年龄的增加即使危险保额不变，每年都会扣除更多的危险保费。 （小潘）
