广发银行律师函发邮件过来了，老铁们，看看这个是真的银行发的吗？
记录一下可能可以赚钱的机会[耶][耶]
银行发邮件给我，叫我在他们银行平台进行加密货币和法币的交易……
收一个点的手续费，加密货币卖家承担～
那我之前在这家银行用姨太换成欧元的服务跟这个点对点交易有什么区别啊[笑哭][笑哭][笑哭]
而且银行提供这种服务，在瑞士监管和法律下真的合法合规吗？
待查。
#头条创作挑战赛# #赚钱# #加密货币#
俄罗斯被踢出SWIFT系统，被很多外媒比喻成“金融核打击”，很多国外媒体说这下俄罗斯彻底“凉凉了”，其实也就那么回事，并没有外媒说的那么可怕。
说到底SWIFT也就是一个“一套国际上银行之间的通讯渠道”，或者你也可以理解成“一种银行俱乐部”，我们中国很多银行，比如中农工建交等也都是会员。
那这个SWIFT到底具体有什么作用呢？
举个例子，你一看便知：
比如，你在国外上学，国内的父母要定期给你打生活费，那么基本上的做法就是，通过我们中国的银行（一般都是中农工建交等等的吧）线上或线下填写汇款单，把钱给你汇过去。
我们中国的银行收到这笔汇款后，就会按照SWIFT规定的格式，先向你在国外开户的某银行发一份“邮件”过去，里边包含你父母给你汇款的详细信息和金额，对吧。
你在国外开户的银行收到国内发的SWIFT格式的邮件等信息后，确认无误后，或许会提前把这笔款子预支给你在国外开户的这张银行卡上。
为什么是提前预支呢，你父母不是已经把钱汇出来了吗？
确实是预支，这是因为，你父母给你汇的款可能还卡在某个地方的清算机构，或者代理行、中转行里头，总之没那么快。
什么是清算机构？
答：是负责管理和执行清算的机构，各国规定不同。西方国家及部分发展中国家多指定中央银行为主管协定的银行，再由中央银行授权商业银行办理具体结算业务。
所以，回过头来，SWIFT是一个“一套国际上银行之间的通讯渠道”，就像一个标准的“套管”连接着国际之间的各大银行。
之所以，美国控制着这个SWIFT的说法，其实说白了，就是美国能够随意的查阅SWIFT系统中的交易信息，比如你父母给你汇款的所有信息等等吧，就是这个优先权。
美国为什么要这个优先权，说白了，还是老一套，就是可以迅速出击对一些国家的银行或者地区发动“制裁”。
看上去是挺唬人的，不过这套SWIFT系统对我们中国来说没多大用处，因为我们中国早在就建立了我们自己的CIPS系统和运营机构。
我们的这套CIPS系统不但有全部通用的报文标准，也可以进行时时结算，从这个“发邮件到成交”基本上都囊括了。
可以这么说，我们中国先让你美国看的，你可以在SWIFT系统里看到，但是我不想让你看到的，你美国就看不到，因为我们可以从CIPS系统直接走掉。
截止目前，已经由1280家机构在CIPS里面正常交易，无论是亚欧拉非，还是大洋北美，都在势力范围之内，这个才是SWIFT系统的一生之敌。
所以，俄罗斯完全可以使用我们的中国的CIPS系统。
其实自以来，西方国家曾多次威胁要将俄罗斯踢出去。俄罗斯在这种压力下为了做好了充足的抵御西方新一轮制裁的准备，于是建立了俄罗斯的SPFS系统，这个系统在一定程度上可以替代SWIFT系统。
#“金融核弹” SWIFT威力究竟有多大##被踢出SWIFT 俄罗斯有哪些反制办法##俄方：乌代表团赴白俄罗斯与俄谈判##CIPS##SPFS#
通过EMS寄递的银行卡基本都是特安邮件，有些贵重物品也是特安邮件，这个没必要心慌。
国际贸易中的骗局，你知道多少？
客户为开始就有合作的美洲客户。2月初，跟客户联系并报了最新价格，确认好价格，产品规格及数量之后，便通过公司邮箱 lee@给客户邮箱fiber@发了一份PI。
随后收到客户邮箱fiber@回签的PI，同时在收件人中多了一个以客户名字为前缀的邮箱地址morales.efg@，同时邮件的发件人签名也变成了Everildo。正常情况下客户会在回签PI后付预付款，但一周后客户仍然没有任何回复，于是我又写了一封邮件询问客户预付款付款情况，客户告知他正在海边度假，让我再次发送PI以安排付款，在这个邮件中就没有了客户常用的邮箱fiber@，在2月26日凌晨1点半，客户通过WhatsApp跟我联系，并告知他收到的PI及付款账号有变，于是客户就给我发了一个邮件并附上骗子更改过的PI的付款明细。
于是我立即打电话通知客户停止付款，并告知我们公司有且只有一个银行账号，我的工作邮箱也只有一个 lee@，在客户给我发送的电子邮件中，客户告知要小心 lee.abc@。
随后跟客户确认通过WhatsApp联系，告知客户他的邮箱被国际诈骗犯入侵了，让他更换密码，并按照之前的付款账号安排付款即可。
此次遭遇能成功避免有如下几个因素：
1.该客户为老客户，已经向我公司付过几次款项，所以知道我公司账号及信息。
2.PI中付款信息下面加了一句提示语。
Notice: This account is the only account of the company which will be showed on formal documents, like PI, PO, CI, contract etc., we will never request our clients to remit any payments to other accounts by email or fax, if there was this kind of situation please call us to confirm, tel: +86-xxxxxxxxxx.
3.该客户经常跟我通过WhatsApp联系，所以能及时掌握动态信息。
图片源于网络，侵权删。
#外贸# #诈骗# #我要上头条#
【海口海关正式启动进境邮件税款信息联网项目试点】12月30日，海口海关正式启动进境邮件税款信息联网项目试点，全面实现海关系统与邮政系统缴税信息互联互通、对账汇缴智能化。邮件税款信息联网上线后，收件人可通过海关端、银行端、邮政企业端进行线上缴税，实现收件人缴税方式多样化、便利化。（作者周晓梦 王尧）详戳→网页链接
【骗子盗用公司邮箱群发诈骗邮件 近期厦门十多人中招】近期，什么骗术多发呢？近日，厦门警方发布预警，节后开工的这段时间，骗子频频盗用公司邮箱向员工群发“领取补贴”诈骗邮件，不少公司短时间内多位员工“中招”，而且不少受害者不是通过查看邮件被骗的。此类骗局中骗子究竟是怎么骗的？让我们跟随厦门警方来看看吧。
✎案例防诈提醒只看一半，女子领“补贴”被骗近千元
沈女士是厦门某公司员工。2月9日上午，正在上班的沈女士看到公司微信群里公司行政部秘书发送的一张“劳动补贴申请通知”的图片，并附有一段文字说明，大致内容是：“公司邮箱被盗，请公司员工不要点击诈骗邮件，也不要轻易扫描二维码！”当时，沈女士没有仔细查看文字说明，以为是公司行政部提示员工扫码领取补贴，就直接点开图片使用手机扫码进行操作。
沈女士扫码后，手机便弹出一个“《补贴》声明”的界面。由于误以为是公司的正式通知，所以沈女士便点击了“马上进入申领”按键，并按照手机提示步骤进行操作，先后填写了自己的银行卡、姓名、身份证、手机号、卡内余额等信息。
完成上述操作后，沈女士的手机就收到了一条银行发来的验证码短信。当沈女士将验证码填入界面后，网页显示验证码错误，同时还收到了银行发来的扣款短信。沈女士赶紧查看银行卡余额，发现卡内的948元被转走了。沈女士赶紧仔细看了一下公司群里的通知，才发现是公司行政部发送的防骗提醒。意识到被骗后，沈女士立即拨打110报警。目前，该案正在进一步侦办中。
✎数据1月28日至今，厦门接报此类警情十余起
据厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心统计，自1月28日开始，全市接报此类诈骗警情已十余起，甚至出现个别公司短时间内多名员工上当受骗的情况。像沈女士这样从公司群里收到诈骗信息并因此上当受骗的，全市总共有三起。
民警分析，此类骗术中，骗子先用非法手段攻破公司的企业邮箱或者个人邮箱，然后以公司财务部或公司员工的名义发布一个“劳动补贴”或“财政补贴”的声明，在邮件中告诉员工领取工资补贴的办法。由于企业邮箱安全性高，平时很多公司都靠这个来发布通知，所以员工收到后基本都不会怀疑，马上打开正文或者附件查看具体指引。而后，在受害者扫描邮件中二维码后，按要求输入银行卡信息及短信验证码，非但“补贴”没领到，银行卡里的钱还被盗刷。
✎揭秘诈骗“三步骤”骗走员工存款
此类骗术中，骗子的诈骗步骤一般分为三步。第一步，填银行卡号及预留手机：在这一步骤中，骗子只是为了提高诈骗的欺骗性，让公司员工提供银行卡信息；
第二步，填写个人信息及卡内余额：在这个步骤中，骗子主要是为了获取受害者银行卡的资金情况，进而为最终盗刷卡内余额做“信息支撑”；
第三步，“领取补贴管理中心”中输入验证码：在进行前两步操作后，员工会收到一条“中国银联”发来的短信验证码，这条短信根本不是“补贴金”的验证短信，而是骗子在后台准备盗刷受害者银行卡内资金的消费短信。
警方提醒所有公司，请尽快检查企业邮箱的登录模式，必要时开通安全认证、二次认证功能或更改登陆密码；此外，广大员工收到此类信息时不要轻信，更不要点击不明链接或扫描不明二维码，应与同事或公司相关部门咨询核实。有任何疑问都可以拨打96110全国反诈劝阻专线进行咨询举报；一旦发现被骗，第一时间报警。
#诈骗##企业邮箱##厦门身边事#
编辑｜王贵溪 来源｜海峡导报
印度国家银行（SBI）警告其客户提防网络欺诈和网络钓鱼攻击。这家印度最大的公共部门银行还采用了基于OTP（动态口令）的现金提取系统，用于在印度国家银行自动取款机进行交易，以保护客户免受欺诈。
在宣传信息中，印度国家银行为客户提供了一些安全提示。
注意事项清单：
如果您收到任何可疑的电子邮件/电话/短信/链接，请在提示您采取任何行动之前三思。
经常检查挂锁和安全通道，以确保银行业务的安全。
每隔一段时间仔细检查你的信用报告，检查一下你的财务状况。
定期检查你的银行卡和信用卡对账单，检查任何未经授权的记录。
在cybercrime.gov.in网站上举报网络犯罪。
禁止事项清单：
不要通过电子邮件、电话、短信或社交媒体分享个人信息或特定账户的信息，如网上银行凭证、ATM卡信息、信用卡信息等。
不要点击任何你认为不需要的电子邮件或社交媒体信息。
不要打开你没想到的附件，特别是ZIP文件，也不要运行.exe文件。
不要分享假消息、假新闻、假信息。
基于动态口令的自动取款机：
动态口令将发送到您注册的手机号码。
动态口令是一个四位数，用于验证用户的单次交易。
这将保护印度国家银行卡持有人免受未经授权的人在自动取款机上提取现金。
