编者按
全民反诈在行动！近年来，在省委省政府坚强领导下，公安、通信、金融等部门齐心协力，我省打击防范治理电信网络诈骗犯罪工作取得长足进步，全社会反诈格局初步构建。但全民反诈依然任重道远，法治频道推出《反诈进行时》系列报道，科普反诈知识，曝光诈骗类型和诈骗套路，提高全民反诈防骗能力，共筑全民反诈“防火墙”。
贵州银行强化与各地方公安部门配合，联动处置，共同打击反电信网络诈骗行为。在堵截异常开户、协助警方抓获嫌疑人、阻止受骗群众转账等方面取得阶段性成效。截至6月14日，共计堵截外部欺诈风险事件222起，其中柜面成功堵截可疑个人开户事件172起；配合公安机关抓获涉嫌电信网络诈骗人员30人；协助客户防范电信网络诈骗事件24起，避免客户资金损失近93万元，受到客户和公安机关的好评。
银行工作人员现场开怼堵截转账
看着反反复复、执迷不悟的客户遭遇电信诈骗，贵州银行工作人员急了，他接过电话直接开怼不法分子。邪不压正，最终帮助客户免遭电信网络诈骗，挽回损失48000元。
6月7日下午1点30分，客户张女士急匆匆地来到贵州银行毕节金海湖新区支行，办理现金存款48000元。支行工作人员询问客户存款用途，张女士回复其接到自称“公安机关民警”电话，对方声称在一起拐卖儿童的案件中，张女士为犯罪分子办理了一张银行卡用于收款，犯罪分子给了张女士“封口”费。张女士一听就蒙了，她急忙申辩自己是无辜的。对方很不耐烦打断她，让张女士按照他的方法证实自己银行卡上的钱不是“赃款”。
“公安机关民警”加了张女士微信并引导她下载了视频共享等软件，指导其通过人脸识别登录他行手机银行，查询到张女士在他行账户名下的定期存款后，要求张女士将他行未到期的定期存款销户，重新存为活期存款，以便进一步开展“调查”，张女士按照“公安民警”要求取款后携带现金到支行来存款。
听了张女士的讲述，支行工作人员断定张女士正遭遇电信诈骗，不法分子意图引导张女士将定期存款取款后重新存为活期存款以便后续引导客户转账。工作人员当即对张女士耐心进行解释和劝导，详解电信网络诈骗手段，让她千万不要转账。
为避免张女士资金损失，支行为张女士关闭了非柜面业务渠道。期间，不法分子再次拨打张女士视频通话，声称可以将张女士在他行定期存款销户损失的利息返给张女士，张女士为挽回利息损失，仍对不法分子抱有希望，准备将活期存款转给对方。
支行工作人员见状接过电话直接与诈骗分子开怼起来，他一一拆穿不法分子的谎言，劝说对方投案自首。工作人员的据理力争让张女士清醒了，在大家的帮助下，她卸载了手机上的屏幕共享软件，将不法分子拉黑，并安装了“国家反诈中心”APP，避免损失48000元。
组团办卡出租出借？没门
6月7日下午4点左右，三名男子和两名女子一同走进贵州银行贵阳小河支行要求开立银行卡。因为看到开卡人身份证住址不在贵阳市，按照客户身份识别要求，大堂经理开启了“车轮”询问模式。男子张某和女子周某表示目前无业，暂住龙洞堡，准备创业做蔬菜生意，办卡是为了手机收付款方便。这些说辞看似没有问题，完成客户身份核验登记后，两人来到柜面办理开卡业务。
柜员请两人分别打开微信查看绑定银行卡情况，发现两人已有他行银行卡。结合客户核实情况及其持卡情况，柜员建议客户不用开新卡，使用现有的银行卡即可满足收付款需要，并告知客户新开卡暂无法使用非柜面业务，需要到柜台办理业务，使用上会很不方便。但张某和周某都表示不介意，只要能开卡就行，跑跑路无所谓。柜员询问两人的关系，周某说张某是她的哥哥，而张某则表示不认识周某，两人的回答大相径庭。
“卡还没有办好，银行工作人员问了很多问题……”看到开卡不顺利，其余三人有点着急，开始打电话求助他人。大堂经理立即将该情况向柜员反映，判定这五人有办理银行卡后出租出借的嫌疑。柜员给两人再三强调出租出借银行卡属于违法行为。两人见状要回了身份证不再办卡，一行五人走出了营业大厅。
随后，支行第一时间在系统中完成可疑客户信息登记，彻底阻断可疑客户继续在贵州银行其他网点办理业务。
全面排查治理 强化风险防控
近年来，贵州银行深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》，成立了电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，防范和打击治理电信网络新型违法犯罪。
贵州银行全面开展企业账户、频繁开销户及挂失补卡账户风险专项排查，重点做好对公账户涉案的防控，防止违法犯罪分子利用对公账户从事电信网络诈骗违法犯罪活动。
强化开户审核，扎紧“第一道防线”。办理开户严格审查业务办理资料及人员信息，做到有疑必问，有疑必查，严格按章操作，严禁逆程序、减程序或变程序办理业务，严格同步执行“警方提醒二维码”客户身份核验、手机号码实名认证、“人行黑名单客户”和“反欺诈名单客户”查询，客户所有信息核实无误后，才能进行开户流程操作，同时审慎开通非柜面渠道。
建立厅堂、柜面一体化联动防控机制，特别是对可疑的客户，做好“一对一”、“点对点”跟进，确保此类客户在大堂和柜面之间不会出现空档，发现可疑线索及时报告警方，协助公安机关共同做好防诈骗劝阻工作，切实减少受害人的经济损失。
来源：天眼新闻
